皇冠資本集團有限公司（皇冠）
2019年十二月
1. 皇冠資本集團（“皇冠”）的《道德守則》（“守則”）是金融服務行業（“金服業”）對它在社會中發揮的關鍵和特權作用的認可，也是皇冠被金服業所接受其企業人員的承擔態度，即在其業務和專業活動中始終堅持高水準的專業精神和道德操守。
2. 高水準的專業精神和道德要求皇冠的人員以公開和透明的方式服務於其客戶和客戶的合法利益，以最高的專業和道德行為標準，同時維護及促進行業發展，並以整體社會和市場環境利益為大前提。
3. 金服業是相互聯繫、複雜且日益全球化的。維持並加強植根於整個行業的一套核心道德原則的牢固的敬業精神和道德文化，將有助於加強保護金融消費者和更靈活的金融體系，從而有助於確保行業的信譽和可持續性，及提高行業的整體聲譽與增強公眾對行業的信任。這可以通過金服業的組織和個人以及具有有效實施體系的行業組織普遍採用國際公認的道德規範來實現。
4. 本守則規定了皇冠人員在文字和精神上應遵守的核心道德原則，他們可以以此為指導進行決策和行為。
5. 本守則適用於皇冠的所有個人。金服業包括銀行、金融、保險、資本市場和信託等廣泛領域，並為在金融知識和技能方面具有不同成熟程度的個人和家庭、企業、政府和民間組織等的客戶提供廣泛服務。
6. 本守則由皇冠資本集團董事會（“董事會”）制定。它不替代任何相關法律和法規。然而，本守則補充了正式的法規體系，並通過“由業界出於行業利益及公共利益而製定”的，公開的、自願的和基於原則的道德守則，促進了金服業的公眾監督。
皇冠將繼續堅持並遵守以下道德原則，這些原則對於在整個行業中實現高水準的專業精神和道德至關重要：
皇冠應發展和保持相關的知識、技能和行為，以確保其活動是專業和熟練地進行的。這包括勤奮行事以及獲得並定期更新適當的資格、培訓、專業知識和實踐經驗。
皇冠在所有交易中應誠實坦誠。這包括以負責任和可信賴的方式行事，並避免在任何時候有可能損害行業聲譽或使行業聲譽受損的任何行為。
皇冠應負責任地採取行動，並奉行公平和透明的文化。這包括對待與他們有專業關係的任何人的尊重，並確保他們考慮其決策和行動對所有利益相關者的影響。
皇冠應保護所接收提供的信息的機密性和敏感性。這包括僅將其用於預期目的，並且除非根據相關法律或法規要求進行披露，否則未經相關人員的必須同意，不得將信息洩露給任何未經授權的包括第三方的人員。
皇冠不允許他人的任何利益衝突、偏見或不當影響超越其業務和專業判斷。他們應就可能損害其客觀性的所有事項向有關人員發出聲明。
1. 皇冠應完全採用本守則。
2. 本守則是基於原則的道德準則，要求皇冠建立自己的有效實施系統，以將其原則完全整合到整個集團之中。
3. 皇冠還應建立自己的系統，以監督和展現遵守本守則精神的證據。必要時應進行審核。
4. 以下是皇冠採用和實施本守則的步驟：
皇冠董事會應要求其員工全面採用並遵守本守則。如果沒有現成的書面道德守則，則應根據本守則的原則制定一份道德守則，並在適當時根據其目的和環境進行相應的改進。如果有現成的書面道德守則，則應審查該守則，並在適當時進行協調和增強，以符合本守則中的原則。
皇冠的領導層，從董事會開始以至經理層應通過不斷努力堅持本守則並將其重要性定期地傳達給所有有關方面，包括僱員、代理商和相關第三方如供應商、合約僱員或外包方以表明對本守則原則的持續承諾。
皇冠應將本守則的原則納入其治理、政策和日常行為中。這包括：
• 要求向皇冠或代表皇冠提供金融服務的新聘或現職僱員、代理商和相關第三方如合約僱員或外包方簽署承諾書以遵守本守則的原則。可以通過適當的僱傭或聘用合約達成這一條件；
• 為向皇冠或代表皇冠提供金融服務的新聘或現職僱員、代理商和相關第三方如合約僱員或外包方提供或鼓勵按照本守則的原則提供適當的培訓和進修計劃；
• 制定政策和程序以加強對本守則原則的遵守，並清楚概述和描述僱員、代理商和相關第三方如合約僱員或外包方違反本守則原則的行為所產生的影響和影響向集團或代表集團提供金融服務的一方。這可以通過皇冠的紀律政策和程序和/或其他相關政策和程序（例如與第三方安排和協議有關的內部政策和程序）來實現；
• 建立有效的績效管理體系，鼓勵遵守本守則中的原則；
• 在皇冠內部任命一個指定的高級人員或建立一個委員會，負責處理道德問題，包括通過和實施本守則。指定人員或委員會應向董事會報告；
• 確保為僱員、代理商和相關第三方如合約僱員或外包方營造有利環境，在不必擔心受到影響的情況下，通過明確制定的“發言渠道”和“吹哨人”政策和程序來提出道德問題。
皇冠將在本集團內部和外部廣泛宣傳本守則，包括向顧客、客戶以及股東公開。 這可能需要：
• 使用多種方法發佈本守則，包括發佈在集團的年度報告、可持續性報告、或其他適當的報告中以及在其網站上；
• 確保本守則明示於工作場所並易於獲取；
• 因應情況需要將本守則翻譯成其他語言。
皇冠應制定一套指標，以監控本守則在其業務運營中的影響。評估影響應驗證對守則的遵守程度，並協助董事會和管理層發現並解決任何落差。如遇皇冠進行客戶或僱員滿意度調查時，則應收集有關是否遵循或實踐本守則原則的反饋。
在各自的書面道德守則中納入本守則所有原則的組織，應公開聲明其守則與本守則完全一致，並認可和遵守本守則。然而，如有不遵守本守則者，董事局將不必對此類行為負責。此外，董事會保留撤回或駁回對未遵守本守則的任何人士的任何形式的認可或聲明的權利。
1. 董事會將不時提供有關本守則的應用、採用和實施的其他指導。
2. 董事會還將不時審查和修訂本守則，以解決行業和公眾不斷變化的需求和期望。
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